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Señales de que su país está en bancarrota

A medida que se intensifica la confrontación entre el gobierno recién elegido de Grecia y la Unión Europea, el país podría quedarse sin efectivo ya en marzo. Anteriormente, el 25 de enero de 2015, el partido de izquierda radical de Grecia, Syriza, se convirtió en el primer partido anti-rescate en ganar elecciones en la zona euro. En consecuencia, el primer ministro Alexis Tsipras ahora se niega a aceptar más paquetes de rescate y más bien exige la reestructuración de la deuda pendiente. Una solicitud, que es abiertamente rechazada por Alemania, el Banco Central Europeo y el Parlamento Europeo. Dependiendo de las negociaciones en curso entre las partes, Grecia podría tener que lidiar con la bancarrota por su cuenta. Este es un intento de comprender qué conduce a un país en default y qué sucede después.

Los estudios de casos de impagos anteriores en Argentina, Islandia y otras partes del mundo revelan algunos datos muy interesantes sobre la economía de un país que está al borde de la bancarrota. Tal vez sea hora de que la mayor cantidad de personas posible se eduquen sobre esos temas, para evitarlos o, lo que es peor, tratarlos. En primer lugar, el nivel de deuda externa se eleva por encima del 100% del PIB del país; es decir, un país le debe a la comunidad internacional más que el valor total de sus productos y servicios combinados. En segundo lugar, el nivel de la deuda a corto plazo del país, es decir, la deuda que vence en un plazo de 12 meses, es una vez y media o más el valor de sus reservas extranjeras. Además, las exportaciones del país no logran compensar este déficit.

En muchos casos, a medida que el país se acerca a la bancarrota, la tasa de inflación se dispara, la tasa de desempleo se dispara y, obviamente, el PIB se reduce sustancialmente. Además, la moneda local en la mayoría de los casos está sobrevaluada en relación con el dólar estadounidense y posiblemente tenga un historial de vinculación, que eventualmente colapsa antes del incumplimiento del país. Frente a todo lo anterior, los gobiernos suelen responder elevando los impuestos más allá de los límites de las personas como último recurso para obtener dinero en efectivo. Como resultado, el país experimenta un éxodo masivo doloroso cuando los más educados, competentes y ricos huyen a países más desarrollados, dejando atrás a una mayoría acorralada.

A medida que la situación estalla sin control, el gobierno declara que no puede reembolsar a sus acreedores y, por lo general, solicita algún tipo de reestructuración. En el caso de Argentina, el gobierno inicialmente ofreció reembolsar solo el 30% de su compromiso con los tenedores de bonos, pero finalmente pagó un poco más del 90%. Sin embargo, en el caso griego anterior, los tenedores de bonos recibieron solo el 50% de su capital. Mientras que en el mejor de los casos, el gobierno se apegaría a sus compromisos, pero pediría más tiempo para hacerlo. Mientras tanto, a las instituciones financieras se les prohibiría transferir dinero al exterior, los bancos podrían congelar todas las cuentas durante un período de tiempo determinado y solo permitirían retiros mínimos diarios, semanales o mensuales y, en casos extremos, las instituciones financieras cerrarían por completo para evitar la salida de capital. Finalmente, las compañías eléctricas dejarían de funcionar, las estaciones de servicio cerrarían y los alimentos desaparecerían de las tiendas.

Como resultado, la mayoría atrapada tomaría las calles y canalizaría su ira hacia su gobierno en bancarrota y sus instituciones financieras. Los enfrentamientos con la policía estallan y el país entra en más caos. En el caso de Argentina, la situación se convirtió en una guerra civil total cuando el gobierno declaró el estado de emergencia y el país se hundió en una confusión sin precedentes. Tan sin precedentes que el trueque reemplazó al efectivo, los precios inmobiliarios cayeron, la gente murió en las calles y el presidente argentino se vio obligado a huir del palacio presidencial en helicóptero y finalmente renunciar y luego ser llevado a juicio.

Ahora de vuelta a Grecia. Si existe una alta probabilidad de que el país experimente cualquiera de los casos anteriores o una combinación de los mismos, y mucho menos el abandono de la UE, ¿por qué alguien arriesgaría su dinero invirtiendo un centavo en Grecia? Recuerde, “barato” se llama así por una razón, y nada puede evitar que se vuelva “más barato” y “más barato”, pero esto no significa que valga la pena su dinero. Bueno, al menos hasta que haya signos tangibles de recuperación. De lo contrario, Grecia colapsaría, en cuyo caso el efecto dominó podría extenderse rápidamente a Irlanda, España y Portugal, por mencionar algunos.

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